Kleine Banken liefern mit Technologie

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Fintech-Preise und Lösungen

Fintech-Unternehmen, die Banktechnologien unterstützen, haben es für nützlich befunden, ihre Produkte kleineren Institutionen anzubieten. In einigen Fällen sind diese Technologien Cloud-basiert mit „pro Benutzer“-Optionen, im Gegensatz zu enormen pauschalen Technologiekosten, die wiederum mittlere und kleine Banken möglicherweise nicht auffangen können.

Dorian Hansen, Executive Vice President, Chief Marketing Officer, Head of Operations and Digital Transformation bei der Investors Bank (mit über 150 Filialen), erklärt, dass mit Cloud-basierter Software als Service „ein großer Teil der Software, die wir kaufen können, was ich „konfigurierbar“ nennen werde… Ja, ich habe eine IT-Abteilung, aber ich muss nicht Hunderte von Entwicklern einstellen, um zu programmieren, damit ich Dienstleistungen für eine große Bank erbringen kann.

Sie sagt auch: „Das Gute, was mit den Technologiekosten passiert ist, ist, dass sie die Wettbewerbslücke geschlossen hat. Unser Angebot ist mindestens so überzeugend wie das der großen Nationalbanken.

Kevin Runyon, Executive Vice President, Chief Information Officer und Chief Digital Technology Officer der Peapack-Gladstone Bank, sagte ebenfalls: „Vor drei Jahren wurde die Einführung all dieser Fintechs (Fintech-Unternehmen) als wirklich problematisch für die Banken angesehen. Wir haben sie als Konkurrenten gesehen, aber am Ende sind sie wegen ihrer Technologie, ihrer schnellen Anpassungsfähigkeit und ihrer Fähigkeit, uns Dienstleistungen zu vernünftigen Kosten anzubieten, fast die Retter der Gemeinschaftsbanken. Dadurch konnten wir mit den großen Banken konkurrieren.

Runyon fügt hinzu: „Was wir festgestellt haben, ist, dass wir in der Lage waren, gute Fintech-Unternehmen zu nutzen, und wir können nicht nur die gleichen Dienstleistungen wie die großen Banken anbieten. [have], aber weil wir kleiner und agiler sind, können wir uns auch besser um unsere Kunden kümmern. »

In ähnlicher Weise sagt Präsident und CEO Ferdinand R. (Fred) Viaud bei der ehemaligen Glen Rock Savings Bank, die im Oktober 2021 in Ascendia Bank umbenannt wurde, dass das jüngste Engagement der Bank von 35 Mitarbeitern und aus vier Filialen für die Einführung der Technologie „nicht wegen die Pandemie.

Viaud erklärt: „Das ist das Endergebnis unseres Rebrandings: Als kleine Bank mit vier Filialen müssen wir wettbewerbsfähig und relevant im Markt bleiben. Unser Vorstand erkannte, dass wir dafür fast alles tun müssten, was die großen Banken tun: Wir müssen Konten eröffnen, Kreditanträge online annehmen und Einlagen aus der Ferne erfassen. … Das sind alles Dinge, die wir hoffentlich vor Ende des Kalenderjahres 2022 haben werden.“

Mit einer neuen aktualisierten Website, Internet-Banking, Online-Rechnungszahlung und einer Mobile-Banking-App fügt Viaud hinzu: „Wenn Sie jetzt unsere Website besuchen, ist dies eine große Verbesserung gegenüber der vorherigen Website; es ist freundlicher. Es hat den Schnickschnack, den alle anderen großen Banken haben, und schließlich wird es als Tor zu den erweiterten Dienstleistungen dienen, über die ich gesprochen habe.

Spezifische Produkte

Bei der Investors Bank können bestehende Kunden von Small Business Investors nicht nur eine Reihe von Online-Banking-Diensten sowie das weit verbreitete digitale Zahlungsnetzwerk Zelle anbieten, mit dem Menschen direkt selbst bezahlen können (z. B. um eine Restaurantrechnung aufzuteilen). zusätzliche neue Konten online. Und im ersten Quartal 2022 können auch ganz neue Kleinunternehmenskunden Konten online eröffnen.

Hansen von Investors sagt, die Fähigkeit seiner Bank, auf Führerscheindatenbanken und die State Affairs-Datenbank zuzugreifen Kapitalgesellschaften beispielsweise erleichtern Anlegern die Möglichkeit dazu – und bieten auch Geschäftskunden Komfort.